Mustafa Zafer yazdı…
Hiç şüphesiz 2025 yılında; hazırladığı aklama ve inceleme raporlarıyla kamuoyunun bilgilendirilmesini sağlayan ve Cumhuriyet Başsavcılıkları tarafından yürütülen soruşturma dosyalarındaki en kritik teknik raporlara imza atan kurum MASAK oldu.
Başta İstanbul Büyükşehir Belediyesine yönelik yolsuzluk soruşturması olmak üzere; yasa dışı bahis ve kumardan elde edilen para trafiklerinden futbolda şike dosyalarına, hukuka aykırı yollarla elde edilen kazançların kripto varlıklar üzerinden aklanmasından naylon faturaya kadar pek çok suç dosyasının aydınlatılmasını sağlayan raporlar, geçtiğimiz yıl hem adliye koridorlarında hem de medya kuruluşlarında geniş yer buldu.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı tarafından hazırlanan 2025 Faaliyet Raporu geçtiğimiz günlerde yayımlandı. Söz konusu rapora göre; suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesi adına banka ve finans kurumları aracılığıyla gerçekleştirilmeye çalışılan aklama faaliyetlerine yönelik çalışmalarda, 2025 yılı içinde 17 milyar liralık işlem erteleme talebi uygulanırken; ceza mahkemeleri tarafından verilen kararlarla 1,2 milyar liralık hesaba el konuldu.
MASAK faaliyet raporunda ön plana çıkan verilerin başında şunlar gelmektedir:
Savcılıklardaki soruşturmaların seyrine yön veren 4.813 analiz raporu,
İncelemeye konu edilen 5.180 dosya,
Hakkında analiz yapılan 225.289 kişi,
Bir milyona yakın şüpheli işlem bildirimi.
Binlerce şüpheli işlem, suçtan elde edilen kirli paralar ve milyarlarca liralık hesap hareketlerinin incelenmesinde başarılı çalışmalara imza atan kurumun 2025 verilerini daha yakından inceleyelim.
Bildirim Yükümlüsü Sayısı Yüzde 25 Arttı…
Bildirim gönderen yükümlü sayısındaki artış eğilimi 2025 yılında da devam etti. MASAK’a 2024 yılında bildirimde bulunan yükümlü sayısı 442 iken, bu sayı 2025 yılında 559’a yükseldi. MASAK’a şüpheli işlem bildiriminde bulunan 559 yükümlünün 442’si finansal kuruluş olarak faaliyet göstermektedir.
Şüpheli İşlem Bildirimi Alınan Kişi Sayısı 1 Milyona Yaklaştı…
Şüpheli işlem bildirimlerinde adı geçen kişi sayısı 2025 yılında yaklaşık 1 milyon olarak gerçekleşti. 2025 yılında şüpheli işlem bildiriminde bulunulan 996.973 kişi hakkında, 464.010 şüpheli işlem talebi karşılandı. Şüpheli işlem bildirimlerinin analiz oranı ise %71 oldu.
Şüpheli işlem bildirim sayıları yıllara göre şu şekilde gerçekleşti:
2023: 601.555
2024: 558.595
2025: 464.010
2025 yılında şüpheli işlem bildirimlerinde bir önceki yıla göre azalma kaydedilmiştir. Bu düşüşte; daha etkin ön eleme süreçleri, artan farkındalık ve alınan önleyici tedbirlerin etkili olduğu görülmektedir.
En Fazla Şüpheli İşlem Bankalardan Geldi…
2025 yılında iletilen şüpheli işlem bildirimlerinin büyük çoğunluğu elektronik ortamda alındı. En fazla bildirimde bulunan yükümlülerin başında bankalar geldi. Bankaları sırasıyla ödeme ve elektronik para kuruluşları ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları takip etti.
Bildirimlerin Kurumsal Dağılımı:
%57,2: Bankalar
%24,1: Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları
%13,2: Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları
%1,6: Şans ve Bahis Oyunları İşletmecileri
Dolandırıcılık Suçu Dikkat Çekti…
Bildirimlerin suç kategorisine göre dağılımında; dolandırıcılık, bilişim suçları, başkası hesabına işlem yapıldığının beyan edilmemesi ile yasa dışı bahis ve kumar oynatma suçları öne çıktı:
Dolandırıcılık: %65,3
Bilişim Suçları: %16,7
Başkası Hesabına İşlem Beyanı Eksikliği: %12,2
Yasa Dışı Bahis ve Kumar: %4
Diğer Suçlar: %3,2
2025 Yılında 14.104 İşlem Erteleme Talebi
Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadelenin bir parçası olarak; aklama şüphesi taşıyan mal varlıkları hakkında 14.104 işlem için erteleme talebinde bulunuldu.
5549 sayılı Kanun ve ilgili mevzuat uyarınca; iletilen bu taleplerin 5.215'i (%37) hakkında erteleme kararı verildi. 2025 yılında hakkında erteleme kararı verilen 940 kişi içerisinde, ilk kez bu kısıtlamaya maruz kalan kişi sayısı ise 869 olarak kayıtlara geçti.
